(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210777287.3 (22)申请日 2022.06.30 (71)申请人 武汉众邦银行股份有限公司 地址 432200 湖北省武汉市黄陂区盘龙城 经济开发区汉口北大道88号汉口北国 际商品交易中心D2区1-2层、 2 2-23层 (72)发明人 罗俊文　李耀　彭磊　朱俊　 (74)专利代理 机构 成都正煜知识产权代理事务 所(普通合伙) 51312 专利代理师 李龙 (51)Int.Cl. G06Q 40/00(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06F 16/22(2019.01) G06F 16/23(2019.01) (54)发明名称 一种基于产品配置化的核算会计分录映射 方法 (57)摘要 本发明涉及账务核算领域， 提供了一种基于 产品配置化的核算会计分录映射方法， 主旨在于 灵活实现账务会计核算分录的映射， 能够将多样 化的核算会计科目通过产品的配置实现。 主要 方 案包括步骤1： 新增产品定义表， 根据业务种类配 置多样化产品方案； 步骤2： 新增产品科目配置， 以产品为维度配置会计 分录； 步骤3、 新增分录定 义表， 以记账场景为维度配置每个产品的借贷科 目； 步骤4： 新增产品分录规则表， 通过流水信息， 产品等属于映射记账场景； 步骤5： 新增流水记录 表， 记录借据发生的各项交易流水， 记录产品， 交 易类型等信息， 与分录规则表匹配 。 权利要求书2页 说明书6页 CN 115170264 A 2022.10.11 CN 115170264 A 1.一种基于产品配置化的核算会计分录映射方法， 包括以下步骤： 步骤1： 新增产品定义表， 定义主键prodtype字段， 即 “产品类型 ”字段，“产品定义码值 ” 字段， 每一个产品类型对应一个唯一的产品定义码值， 约定产品规则， 便于后 期联机接口交 易来判断我方 是否存在该产品； 步骤2： 新增产品科目配置， 包含字段 “产品类型 ”，“本金科目 ”，“利息罚息科目 ”， 以产 品类型为 维度配置会计分录， 通过 “产品类型 ”字段与步骤1产品定义表进 行关联， 存放产品 的主要会计分录信息， 所述会计分录信息包括 “本金科目”，“利息罚息科目 ”； 步骤3、 新增分录定义表， 包含字段 “分录编号 ”、“借贷方向 ”、“科目”、“金额规则 ”， 以分 录编号为维度配置每 个产品的“借贷方向 ”、“科目”、“金额规则”； 步骤4： 新增产品分录规则表， 包含字段 “产品类型 ”、“借据状态 ”、“交易类型 ”字段， 通 过与流水信息中的产品类型、 交易类型、 借据状态为匹配规则， 匹配对应的分录编号关联分 录定义表； 步骤5： 新增流水记录表， 记录借据发生的各项交易流水， 记录产品类型， 交易类型、 借 据状态、 金额信息， 与上述 步骤的分录规则表进行匹配。 2.根据权利要求1所述的一种基于产品配置化的核算会计分录映射方法 步骤1包括以下步骤： 步骤1.1： 新增一张产品定义表prod， 根据贷款的业务种类来区分产品， 业务种类包括 对公， 对私， 主键为prodtype字段， 即 “产品类型 ”字段， prodtype字段不可为空， 作为联机交 易接口中prodtype匹配关键 字， 还包括产品定义码值字段； 步骤1.2： 约定前端数据根据定义的产品类型上送产品参数， 如主要交易接口在贷款开 立及贷款回收时须上送产品定义表中规定的产品定义码值， 如根据接口上送产品无法 匹配 产品定义表中的产品定义码值的记录， 则报出产品无匹配异常。 3.根据权利要求2所述的一种基于产品配置化的核算会计分录映射方法， 步骤2包括以下步骤： 步骤2.1： 新增产品科目配置表prodacct， 其主要字段包括 “产品类型 ”，“本金科目 ”， “利息罚息科目 ”几项主要关键贷款类科目， 可根据业务需求扩展， 如需细化维度可以新增 字段和数据记录的方式进行， 当前以产品类型为主要维度， 需要新增附加维度贷款状态 区 分可新增表字段贷款状态。 4.根据权利要求2所述的一种基于产品配置化的核算会计分录映射方法， 步骤3包括： 步骤3.1新增分录定义表， 以分录编号为基础， 配置分录编号对应的借贷规则和产品科 目， 及记账 金额规则； 如分录编号 为oslrec则通过分录编号 等于oslrec查出来的记录去做关联映射 步骤3.2： 分录定义表中科目字段的值与2.1的产品科目配置表实现映射关联， 实现基 于产品的记账 科目多样化配置， 并支持红蓝 字记账配置， 其中科目字段的值以表名.字段的形式保存， 即prodacct.字段， 表示对应步骤2.1中 prodacct表中的对应的字段的值。 获取借据发生的某笔交易的流水记录中的分录编号、 产品类型， 根据分录编号找到分 录表的记录， 然后根据分录表的记录与产品类型找到2.1步骤prodacct表中的对应字段的 值。权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115170264 A 25.根据权利要求3所述的一种基于产品配置化的核算会计分录映射方法， 步骤4包括以 下步骤： 步骤4.1： 新增产品分录规则表， 可以根据配置的产品类型、 借据状态、 交易类型来匹配 对应的分录规则， 并获取到 分录编号与步骤3所述的分录定义表实现映射， 匹配对应的记账 规则， 记账规则是 借贷方向、 记账 科目、 记账 金额的统称。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115170264 A 3