(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210420102.3 (22)申请日 2022.04.20 (71)申请人 建信金融科技有限责任公司 地址 200120 上海市浦东 新区中国(上海) 自由贸易试验区银城路99号12层、 15 层 (72)发明人 许强　季海靖　 (74)专利代理 机构 北京品源专利代理有限公司 11332 专利代理师 王风茹 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06K 9/62(2022.01) (54)发明名称 异常资金链路识别方法、 装置、 设备和计算 机程序产品 (57)摘要 本发明实施例公开了一种异常资金链路识 别方法、 装置、 设备和计算机程序产品， 涉及大数 据技术领域， 包括： 对原始资金信息进行预处理 获取基本链路单元， 基本链路单元中包含端对端 的资金流向关系； 基于预先指定的本体模型对链 路单元进行实体融合和关系对齐， 获取图谱形式 的资金链路， 资金链路中包含交易对象的类别和 关系； 对资金链路进行检测识别获取异常资金链 路。 通过预先指定的本体模型， 对包含端对端资 金流向关系的基本链路单元进行实体融合和关 系对齐， 可以获取到包含交易对象的类别和关系 的资金链路， 由于所获取的资金链路更加精准全 面， 从而针对所获取的资金链路进行异常识别 时， 提高了异常 资金链路识别精准度。 权利要求书2页 说明书8页 附图3页 CN 115131122 A 2022.09.30 CN 115131122 A 1.一种异常 资金链路识别方法， 其特 征在于， 包括： 对原始资金信 息进行预处理获取基本链路单元， 所述基本链路单元中包含端对端的资 金流向关系； 基于预先指定的本体模型对所述基本链路单元进行实体融合和关系对齐， 获取图谱形 式的资金链路， 所述资金链路中包 含交易对象的类别和关系； 对所述资金链路进行检测识别获取异常 资金链路。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述对原始资金信 息进行预处理获取基本 链路单元， 包括： 将所述原 始资金信息存 入图数据库获取初始 链路单元； 按照指定标准对所述初始链路单元进行检验， 获取所述基本链路单元， 其中， 所述指定 标准包括： 业 务逻辑标准和字段 标准。 3.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 所述按照指定标准对所述初始链路单元进 行检验， 获取 所述基本链路单 元， 包括： 判断所述初始链路单元是否符合所述业务逻辑标准， 若是， 判断所述初始链路单元是 否符合所述字段标准， 若是， 则将所述初始链路单元作为所述基本链路单元， 否则， 将所述 初始链路单元进行删除； 否则， 将所述初始 链路单元进行删除。 4.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述基于预先指定的本体模型对所述基本 链路单元进行实体融合和关系对齐， 获取图谱形式的资金链路， 包括： 确定所述基本链路单 元中交易实体的类型； 基于所述预 先指定的本体模型将归属于指定类型的基本链路单 元进行保留； 确定保留的基本链路单元中交易实体的关系， 根据 所述关系将保留的各基本链路单元 进行连接， 获取 所述图谱形式的资金链路。 5.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述对所述资金链路进行检测识别获取异 常资金链路， 包括： 从所述资金链路中筛 选出包含相同交易对象的指定资金链路； 将所述指定资金链路进行汇聚获取汇聚链路； 对所述汇聚链路进行检测识别获取异常 资金链路。 6.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 所述对所述汇聚链路进行检测识别获取异 常资金链路， 包括： 对所述汇聚链路进行相似度计算， 根据相似度计算结果获取归属于同一图结构的指定 汇聚链路； 在确定所述图结构为预先指定的异常图结构时， 则将构 成所述指定汇聚链路的资金链 路作为所述异常 资金链路。 7.根据权利要求6所述的方法， 其特征在于， 所述对所述汇聚链路进行相似度计算， 根 据相似度计算结果获取归属于同一图结构的指定汇聚链路， 包括： 计算每个汇聚链路之间的相似度， 获取各汇聚链路所对应的相似度序列， 其中， 所述相 似度序列中包 含与除自身外各汇聚链路 之间的相似度； 将所述相似度序列中的相似度与 预设阈值进行比较， 将大于预设阈值的相似度 所对应权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115131122 A 2的汇聚链路作为所述指定汇聚链路； 将所述指定汇聚链路归属于同一图结构。 8.一种异常 资金链路识别装置， 其特 征在于， 包括： 基本链路单元获取模块， 用于对原始资金信息进行预处理获取基本链路单元， 所述基 本链路单 元中包含端对端的资金流向关系； 资金链路获取模块， 用于基于预先指定的本体模型对所述链路单元进行实体融合和关 系对齐， 获取图谱形式的资金链路， 所述资金链路中包 含交易对象的类别和关系； 异常资金链路识别模块， 用于对所述资金链路进行检测识别获取异常 资金链路。 9.根据权利要求8所述的装置， 其特征在于， 所述基本链路单元获取模块， 用于将所述 原始资金信息存 入图数据库获取初始 链路单元； 按照指定标准对所述初始链路单元进行检验， 获取所述基本链路单元， 其中， 所述指定 标准包括： 业 务逻辑标准和字段 标准。 10.根据权利要求8所述的装置， 其特征在于， 所述资金链路获取模块， 用于确定所述基 本链路单 元中交易实体的类型； 基于所述预 先指定的本体模型将归属于指定类别的基本链路单 元进行保留； 确定保留的基本链路单元中交易实体的关系， 根据 所述关系将保留的各基本链路单元 进行连接， 获取 所述图谱形式的资金链路。 11.根据权利要求8所述的装置， 其特征在于， 所述异常资金链路识别模块， 用于从所述 资金链路中筛 选出包含相同交易对象的指定资金链路； 将所述指定资金链路进行汇聚获取汇聚链路； 对所述汇聚链路进行检测识别获取异常 资金链路。 12.一种电子设备， 其特 征在于， 所述电子设备包括： 一个或多个处 理器； 存储装置， 用于存 储一个或多个程序， 当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行， 使得所述一个或多个处理器实 现如权利要求1 ‑7中任一所述的方法。 13.一种计算机程序产品， 包括计算机程序， 其特征在于， 该计算机程序在被处理器执 行时实现根据权利要求1 ‑7中任一所述的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115131122 A 3