(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210470655.X (22)申请日 2022.04.28 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 朱江波　胡毅　时福林　马克　 赵梦　姚元伟　王艳芳　 (74)专利代理 机构 北京三友知识产权代理有限 公司 11127 专利代理师 杨丹　沈珍珠 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06V 40/10(2022.01) G06V 40/16(2022.01) (54)发明名称 银行工作人员内部风险控制方法及装置 (57)摘要 本发明提供了一种银行工作人员内部风险 控制方法及装置， 适用于金融技术领域， 该方法 包括： 构建银行中工作人员结构图； 确定工作人 员结构图中每个工作人员的极大相关值组合； 对 于每个工作人员， 依据极大相关值组合， 确定该 工作人员的间接相关工作人员； 基于工作人员的 间接相关工作人员的人脸图像数据， 确定所述工 作人员的生物特征识别阈值； 在历史风险数据中 的工作人员在业务办理中需要 生物特征识别时， 基于该工作人员的生物特征识别阈值对该工作 人员进行生物特征识别； 在生物特征识别结果低 于所述生物特征识别阈值时， 确定业务办理存在 风险。 本发 明可以实现银行工作人员内部风险控 制。 权利要求书3页 说明书10页 附图6页 CN 114971199 A 2022.08.30 CN 114971199 A 1.一种银 行工作人员内部风险控制方法， 其特 征在于， 包括： 构建银行中工作人员结构图； 确定工作人员结构图中每 个工作人员的极大相关值组合； 对于每个工作人员， 依据极大相关值组合， 确定该工作人员的间接相关工作人员； 基于工作人员的间接相关工作人员的人脸图像数据， 确定所述工作 人员的生物特征识 别阈值； 在历史风险数据中的工作 人员在业务办理中需要生物特征识别时， 基于该工作人员的 生物特征识别阈值对该工作人员进行生物特 征识别； 在生物特 征识别结果低于所述 生物特征识别阈值时， 确定业 务办理存在风险。 2.如权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 构建银 行中工作人员结构图， 包括： 确定每个工作人员的相关工作人员； 计算每个工作人员与该工作人员的相关工作人员之间的关联系数； 基于每个工作 人员与该工作人员的相关工作人员之间的关联系数， 构建工作 人员结构 图。 3.如权利要求2所述的方法， 其特 征在于， 确定每 个工作人员的相关工作人员， 包括： 获取每条业务办理数据 涉及的多个工作 人员， 将所述涉及的多个工作 人员中任何两个 工作人员设置为对方的相关工作人员。 4.如权利要求2所述的方法， 其特征在于， 基于每个工作 人员与该工作人员的相关工作 人员之间的关联系数， 构建工作人员结构图， 包括： 以每个工作 人员作为工作 人员结构图的一个节点， 当且仅当两个工作 人员为对方的相 关工作人员时， 两个工作人员对应的节点有边， 所述 边为工作人员结构图的边； 确定每条边的第一距离为1， 确定该边对应的关联系数为该边对应的两个工作人员之 间的关联系数。 5.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 确定工作人员结构图中每个工作 人员的极大 相关值组合， 包括： 对于每条历史风险数据， 确定该历史风险数据中涉及的工作人员； 依据工作人员结构 图， 确定该历史风险数据中涉及的工作人员之间的第一距离和关联系 数， 将该第一距离和 关联系数的组合确定为该 涉及的工作人员之间的相关值组合； 确定相关值组合的偏序， 其中， 对于任何两个相关值组合， 该偏序用于确定该两个相关 值组合中的第一相关值组合是否大于第二相关值组合； 依据相关值组合的偏序， 确定所有的相关值组合中的多个极大相关值组合， 其中， 该相 关值组合是 该偏序的极大 元素。 6.如权利要求5所述的方法， 其特 征在于， 确定相关值组合的偏序， 包括： 对于任何两个相关值组合， 如果该两个相关值组合的第 一相关值组合的第 一距离大于 等于该两个相关值组合的第一距离， 且该第一相关值组合的关联系数小于等于该第二相关 值组合的关联系数， 则确定该第一相关值组合大于该第二相关值组合。 7.如权利要求5所述的方法， 其特征在于， 依据工作人员结构图， 确定该历史风险数据 中涉及的工作人员之间的第一距离和关联系数， 包括： 依据工作人员结构图， 基于每条边的距离为第一距离， 计算该历史风险数据中涉及的权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 114971199 A 2工作人员之 间的最短距离， 将该最短距离确定该历史风险数据中涉及的工作人员之 间的第 一距离； 对于工作人员结构图的每条边， 设置该边的第二距离为： ‑lg(r)， 其中r为该边的关联 系数； 依据工作人员结构图， 基于每条边的距离为第二距离， 计算该历史风险数据中涉及的 工作人员之 间的最短距离， 将该最短距离确定该历史风险数据中涉及的工作人员之 间的第 二距离； 将该历史风险数据中涉及的工作人员之间的关联系数设置为： 10‑s， 其中s为该历史风 险数据中涉及的工作人员之间的第二距离 。 8.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 对于每个工作人员， 依据极大相关值组合， 确 定该工作人员的间接相关工作人员， 包括： 在工作人员结构图中， 对每个工作人员， 计算该工作人员与其他各个工作人员的第一 距离和关联系数， 将该第一距离和关联系数的组合确定为该工作人员与其他各个工作人员 的相关值组合； 对于每个其他工作 人员， 如果存在极大相关值组合大于该工作 人员与该其他工作 人员 的相关值组合， 则将该其 他工作人员确定为该工作人员的间接相关工作人员。 9.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 基于工作人员的间接相关工作人员的人脸图 像数据， 确定所述工作人员的生物特 征识别阈值， 包括： 对于该工作 人员的每个间接相关工作人员， 确定该工作 人员的人脸图像与 该间接相关 工作人员的人脸图像的匹配值； 将所有匹配值中最大的间接相关工作人员， 确定为该工作人员的最大风险工作人员； 确定该工作人员的生物特征识别 阈值为大于该工作人员与该工作人员的最大风险工 作人员的人脸图像的匹配值。 10.如权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 在生物特征识别结果低于所述生物特征识别阈值 时， 将该工作 人员的人脸图像与 该工 作人员的每个间接相关工作人员的人脸图像进 行人脸匹配， 将所有匹配值中最大匹配值对 应的间接相关工作人员的信息， 以及该工作人员的人脸图像存 储到区块链中。 11.一种银 行工作人员内部风险控制装置， 其特 征在于， 包括： 工作人员结构图构建模块， 用于构建银 行中工作人员结构图； 极大相关值组合确定模块， 用于确定工作 人员结构图中每个工作人员的极大相关值组 合； 间接相关工作人员确定模块， 用于对于每个工作人员， 依据极大相关值组合， 确定该工 作人员的间接相关工作人员； 生物特征识别阈值确定模块， 用于基于工作人员的间接相关工作人员的人脸图像数 据， 确定所述工作人员的生物特 征识别阈值； 生物特征识别模块， 用于在历史风险数据中的工作人员在业务办理中需要生物特征识 别时， 基于该工作人员的生物特 征识别阈值对该工作人员进行生物特 征识别； 风险确认模块， 用于在生物特征识别结果低于所述生物特征识别阈值时， 确定业务办 理存在风险。权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 114971199 A 3