ICS35.240 L74 中华人民共和国国家标准 GB/T24589.4—2011 财 经信息技术 会计核算软件数据接口 第4部分:商业银行 Financialinformationtechnology—Datainterfaceofaccountingsoftware— Part4:Commercialbank 2011-12-30发布 2012-06-01实施 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化管理委员会发布目 次 前言 Ⅲ ………………………………………………………………………………………………………… 引言 Ⅳ ………………………………………………………………………………………………………… 1 范围 1 ……………………………………………………………………………………………………… 2 规范性引用文件 1 ………………………………………………………………………………………… 3 术语和定义 1 ……………………………………………………………………………………………… 4 数据元素 2 ………………………………………………………………………………………………… 4.1 数据元素的描述规则 2 ……………………………………………………………………………… 4.2 数据元素细目 2 ……………………………………………………………………………………… 4.2.1 公共基础档案类数据元素 2 …………………………………………………………………… 4.2.2 公共变动档案类数据元素 21 …………………………………………………………………… 4.2.3 个人信贷业务类数据元素 23 …………………………………………………………………… 4.2.4 对公信贷业务类数据元素 39 …………………………………………………………………… 4.2.5 个人信贷核心会计类数据元素 39 ……………………………………………………………… 4.2.6 对公信贷核心会计类数据元素 43 ……………………………………………………………… 4.2.7 个人存款核心会计类数据元素 43 ……………………………………………………………… 4.2.8 对公存款核心会计类数据元素 43 ……………………………………………………………… 4.2.9 内部分户账核心会计类数据元素 44 …………………………………………………………… 4.2.10 表外分户账核心会计类数据元素 44 ………………………………………………………… 4.2.11 总账类数据元素 45 …………………………………………………………………………… 5 接口文件的输出 50 ………………………………………………………………………………………… 5.1 输出文件的格式 50 …………………………………………………………………………………… 5.2 输出文件的数据结构 50 ……………………………………………………………………………… 5.2.1 公共基础档案类数据结构 50 …………………………………………………………………… 5.2.2 公共变动档案类数据结构 55 …………………………………………………………………… 5.2.3 个人信贷类数据结构 56 ………………………………………………………………………… 5.2.4 对公信贷类数据结构 60 ………………………………………………………………………… 5.2.5 个人信贷核心会计类数据结构 62 ……………………………………………………………… 5.2.6 对公信贷核心会计类数据结构 64 ……………………………………………………………… 5.2.7 个人存款核心会计类数据结构 66 ……………………………………………………………… 5.2.8 对公存款核心会计类数据结构 68 ……………………………………………………………… 5.2.9 内部分户账核心会计类数据结构 70 …………………………………………………………… 5.2.10 表外分户账核心会计类数据结构 71 ………………………………………………………… 5.2.11 总账类数据结构 72 …………………………………………………………………………… 5.3 输出文件的输出说明 73 ……………………………………………………………………………… 5.4 输出文件的时间要求 74 ……………………………………………………………………………… 6 符合性评价 75 ……………………………………………………………………………………………… ⅠGB/T24589.4—2011 附录A(资料性附录) 银行会计核算软件数据接口的XML大纲(Schema) 76 ………………………… A.1 标准元素类型类XML大纲(Schema) 76 ………………………………………………………… A.2 公共基础档案类XML大纲(Schema) 114 ………………………………………………………… A.3 公共变动档案类XML大纲(Schema) 154 ………………………………………………………… A.4 个人信贷类XML大纲(Schema) 161 ……………………………………………………………… A.5 对公信贷类XML大纲(Schema) 196 ……………………………………………………………… A.6 个人信贷核心会计类XML大纲(Schema) 214 …………………………………………………… A.7 对公信贷核心会计类XML大纲(Schema) 225 …………………………………………………… A.8 个人存款核心会计类XML大纲(Schema) 236 …………………………………………………… A.9 对公存款核心会计类XML大纲(Schema) 252 …………………………………………………… A.10 内部分户账核心会计类XML大纲(Schema) 267 ……………………………………………… A.11 表外分户账核心会计类XML大纲(Schema) 275 ……………………………………………… A.12 总账类XML大纲(Schema) 282 ………………………………………………………………… 附录B(资料性附录) 银行会计核算软件数据接口的XML实例 295 ………………………………… B.1 公共基础档案类XML实例 295 …………………………………………………………………… B.2 公共变动档案类XML实例 318 …………………………………………………………………… B.3 个人信贷类XML实例 320 ………………………………………………………………………… B.4 对公信贷类XML实例 326 ………………………………………………………………………… B.5 个人信贷核心会计类XML实例 329 ……………………………………………………………… B.6 对公信贷核心会计类XML实例 332 ……………………………………………………………… B.7 个人存款核心会计类XML实例 333 ……………………………………………………………… B.8 对公存款核心会计类XML实例 336 ……………………………………………………………… B.9 内部分户账核心会计类XML实例 339 …………………………………………………………… B.10 表外分户账核心会计类XML实例 342 …………………………………………………………… B.11 总账类XML实例 344 ……………………………………………………………………………… 参考文献 349 …………………………………………………………………………………………………… ⅡGB/T24589.4—2011 前 言 GB/T24589《财经信息技术 会计核算软件数据接口》分为4个部分: ———第1部分:企业; ———第2部分:行政事业单位; ———第3部分:总预算会计; ———第4部分:商业银行。 本部分为GB/T24589的第4部分。 本部分按照GB/T1.1—2009给出的规则起草。 本部分由中华人民共和国审计署提出。 本部分由全国审计信息化标准化技术委员会(SAC/TC341)归口。 本部分起草单位:中华人民共和国审计署计算机技术中心、浪潮集团山东通用软件有限公司、甲骨 文(中国)软件系统有限公司、金蝶软件(中国)有限公司、南京审计学院、审计署驻武汉特派员办事处、审 计署驻广州特派员办事处、审计署金融审计司、审计署驻济南特派员办事处、审计署驻成都特派员办事 处、重庆金算盘软件有限公司、杭州新中大软件股份有限公司、思爱普(北京)软件系统有限公司、用友软 件股份有限公司、中国电子技术标准化研究院。 本部分主要起草人:王智玉、杨蕴毅、杨政、王忠、徐权、张海燕、陈丽华、吴进、谢熠、林小锤、王兴山、 焦学瑞、金纪文、陈金诚、武涛、严绍业、毛华扬、冯宇、胡静宜、彭涛。 ⅢGB/T24589.4—2011 引 言 本部分的名称中“财经”的含义是“‘财’指财政、财务;‘经’指经济活动”。本系列标准致力于财经信 息技术领域的会计核算软件数据接口的标准化工作。 由于财务、税务、审计业务的财务数据可追溯性要求,按照我国1997年开始执行的原会计制度(包 括16个具体准则和1个基本准则)制定的国