ICS 03.060 CCS A 11 DB44 03 DB44 03 深圳市 地方标准 DB4403/T 276—2022 大宗商品供应链金融服务风险管理规范 Risk managment practices for commodity supply chain finance services 2022-12-07发布 2023-01-01实施 X X X -深圳市市场监督管理局 发布 DB4403/T 276—2022 I 目 次 前言 ................................ ................................ ................ II 引言 ................................ ................................ ............... III 1 范围 ................................ ................................ .............. 1 2 规范性引用文件 ................................ ................................ .... 1 3 术语和定义 ................................ ................................ ........ 1 4 风险管理原则 ................................ ................................ ...... 1 4.1 总则 ................................ ................................ .......... 1 4.2 基本原则 ................................ ................................ ...... 2 5 风险管理框架 ................................ ................................ ...... 2 5.1 构成 ................................ ................................ .......... 2 5.2 明确环境 ................................ ................................ ...... 2 5.3 管理文化 ................................ ................................ ...... 3 5.4 治理架构 ................................ ................................ ...... 3 5.5 管理人员 ................................ ................................ ...... 3 5.6 管理制度 ................................ ................................ ...... 4 5.7 管理流程 ................................ ................................ ...... 6 5.8 信息系统 ................................ ................................ ...... 6 6 风险评估 ................................ ................................ .......... 6 6.1 构成 ................................ ................................ .......... 6 6.2 风险识别 ................................ ................................ ...... 7 6.3 风险分析 ................................ ................................ ...... 8 6.4 风险评价 ................................ ................................ ...... 8 7 风险应对 ................................ ................................ .......... 8 7.1 应对方式 ................................ ................................ ...... 8 7.2 弹性管理 ................................ ................................ ...... 9 8 监控与预警 ................................ ................................ ........ 9 8.1 监控要素 ................................ ................................ ...... 9 8.2 监控方式 ................................ ................................ ..... 10 8.3 预警 ................................ ................................ ......... 10 8.4 应对机制 ................................ ................................ ..... 10 9 审查 ................................ ................................ ............. 10 10 沟通与报告 ................................ ................................ ...... 10 10.1 沟通 ................................ ................................ ........ 10 10.2 报告 ................................ ................................ ........ 11 参考文献 ................................ ................................ ............ 12 DB4403/T 276—2022 II 前 言 本文件按照 GB/T 1.1 —2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规 定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由深圳市地方金融监督管理局 提出并归口。 本文件起草单位： 深圳市供应链金融协会、深圳市先行供应链金融研究院、广盈控股集团（深圳） 有限公司 。 本文件主要起草人： 高婉宁、黄方、杨燕、谢凌、葛海莉、齐俊杰、邬宇进、侯颖娜、周晖、钟苑 。 DB4403/T 276—2022 III 引 言 大宗商品属于社会经济活动的初级产品，具有价值公允、流通性强、交易量大、对资金需求量大等 特点。近几年，供应链金融在大宗商品的应用越来越广，但随着大宗商品供应链金融规模的增长，大宗 商品供应链金融服务机构面临的风险也不断加大。因此，如何对大宗商品供应链金融服务的风险进行有 效管理显得尤为重要。 DB4403/T 276—2022 1 大宗商品供应链金融服务风险管理规范 1 范围 本文件规定了大宗商品供应链金融服务风险管理原则、风险管理框架、风险评估、风险应对、监控 与预警、审查、沟通与报告等内容。 本文件适用于大宗商品供应链金融服务机构的风险管理， 为大宗商品供应链金融服务机构的各项风 险管理活动提供指引。 注：在不引起混淆的情况下，本文件中的“大宗商品供应链金融服务机构”简称为“服务机构”。 2 规范性