ICS 01.120 A 11 JR 中华人民共和国 金融行业标准 JR/T 0116—2014 银行业标准化工作指南 Guide for banking standard ization 2014 - 12 - 09发布 2014 - 12 - 09实施 中国人民银行 发布 JR/T 0116—2014 II 目 次 前言 ................................ ................................ ................ IV 1 范围 ................................ ................................ .............. 1 2 规范性引用文件 ................................ ................................ .... 1 3 术语和定义 ................................ ................................ ........ 1 4 银行业标准化工作原则 ................................ .............................. 3 5 标准化工作的角色和职责 ................................ ............................ 3 6 标准的分类与编号 ................................ ................................ .. 5 7 标准制修订 ................................ ................................ ........ 5 8 标准的宣传与贯彻 ................................ ................................ .. 6 9 银行业企业标准化 ................................ ................................ .. 7 附录A（规范性附录） 行业标准制修订程序 ................................ ............. 10 附录B（规范性附录） 标准草案配置管理单 ................................ ............. 16 参考文献 ................................ ................................ ............ 17 JR/T 0116—2014 II 前 言 本标准按照GB/T 1.1 -2009给出的规则起草。 本标准由中国人民银行提出。 本标准由全国金融标准化技术委员会 （SAC/TC 180）归口。 本标准起草单位：中国金融电子化公司 、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、招商银行、东 莞市微模式软件有限公司 。 本标准主要起草人 ：潘润红、姜云兵、韩建国、贾树辉 、刘运、赵志兰、马小琼、魏猛、 李宽、王 翀、高湛、赵静、于伟琳、王东斌、陈友斌。 JR/T 0116—2014 1 银行业标准化工作指南 1 范围 本标准规定 了银行业标准化工作原则、标准化工作的角色和职责、标准的分类与编号 、标准制修订 要求、标准的宣传与贯彻、银行业企业标准化。 本标准适用于银行业国家标准、行业标准、企业标准的编制及相关标准化工作。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 12366 -2009 综合标准化工作指南 GB/T 16733 -1997 国家标准制定程序的阶段划分及代码 GB/T 20000.1 -2002 标准化工作指南 第1部分：标准化和相关活动的通用词汇 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 标准 为了在一定的范围内获得最佳秩序，经协商一致制定并由公认机构批准，共同使用的和重复使用的 一种规范性文件。 注：标准宜以科学、技术和经验的综合成果为基础，以促进最佳的共同效益为目的。 [GB/T 20000.1 -2002，定义2.3.2] 3.2 标准化 standardization 为在一定范围内获得最佳秩序，对现实问题或潜在问题制定共同使用和重复使用的条款的活动。 注1：上述活动主要包括编制、发布和实施标准的过程。 注2：标准化的主要作用在于为了其预期的目的改进 产品、过程或服务的适用性，防止贸易壁垒，并促进技术合作。 [GB/T 20000.1 -2002，定义2.1.1] 3.3 条款 provision 规范性文件内容的表述方式，一般采取陈述、指示、推荐或要求等形式。 注：条款的这些形式以其所用的措辞加以区分， 例如： 指示用祈使句表达， 推荐用助动词 “宜” ， 要求用助动词 “应” 。 JR/T 0116—2014 2 [GB/T 20000.1 -2002，定义2.7.1] 3.4 要求 requirement 表达应遵守的准则的条款。 [GB/T 20000.1 -2002，定义2.7.5] 3.5 组织机构 organization 实施本标准的一个实体。 示例：金融行业、一个商业银行均可视作一个组织机构。 3.6 金融国家标准 financial national standard 由全国金融标准化技术委员会 (SAC/TC 180) 主持起草并由国务院标准化行政主管部门批准发布的 标准。 3.7 金融行业标准 financial industry standard 由全国金融标准化技术委员会 (SAC/TC 180)主持起草 并由国务院金融业行政主管部门批准发布的 标准。 3.8 企业标准 enterprise standard 对企业范围内需要协调、统一的技术要求、管理要求和工作要求所制定的标准。企业标准是企业组 织生产、经营活动的依据。 3.9 相关要素 related elements 影响综合标准化对象的功能要求或特定目标的因素。 注：开展综合标准化活动时所选择的最终产品等主题对象。 [GB/T 12366 -2009，定义2.1] 3.10 标准综合体 standard -complex 综合标准化对象及其相关要素按其内在联系或功能要求以整体效益最佳为目标形成的相关指标协 调优化、相互配合的成套标准。 [GB/T 12366-2009，定义2.2] 3.11 综合标准化 complex standardization 为了达到确定的目标，运用系统分析方法，建立标准综合体，并贯彻实施的标准化活动。 JR/T 0116—2014 3 [GB/T 12366 -2009，定义2.3] 4 银行业标准化工作原则 银行业标准化工作应满足银行业实际需要，并符合以下原则： a) 银行业制定的所有标准应严格遵守国家的相关法律、 法规， 严格遵守行业主管部门的相关规定； b) 银行业制定的所有标准应与已经颁布实施的各项国家标准相协调，不得与相关国家标准相违 背； c) 银行业标准化工作应采用综合 标准化原则； d) 银行业标准的制定应从中国银行业的整体利益角度出发。以银行业整体经济效益、社会效益的 提高为目标，局部利益应服从银行业的整体利益； e) 制定的各项标准应具有体系化的特点。银行业的各项标准应组成一个完整的标准体系，体系中 各项标准制定和实施应相互配套，相互衔接，不得出现标准之间互相违背的现象； f) 制定的标准要具有可行性，保证标准便于实施。对于强制性标准，应保证能够得到强制执行； 对于推荐性标准，一经采用，也应严格执行； g) 自主制定标准和积极采用国内国际标准相结合 。 5 标准化工作的角色和职责 5.1 概述 标准化工作角色和 职责的设置应确保标准的制修订和贯彻工作顺畅进行。 在应用本标准的组织机构内， 标准化工作的角色可根据实际情况落实到具体的组织机构内设部门和 岗位，且 与内设部门、 岗位的绩效考核关联。 一个角色可由多个具体的组织部门和 /或岗位承担，一个组织部门和 /或岗位可承担多个职责。 在实施本标准时，可对角色、职责进行剪裁。 5.2 标准化主管者 标准化主管者是应用本标准的组织机构的标准化工作统管主体。其职责是： a) 贯彻国家和银行业标准化工作方针、政策、法律、法规，组织制定组织机构级的标准化管理规 章制度； b) 组织审定、管理和协调组织机构年度