(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111669128.3 (22)申请日 2021.12.3 0 (71)申请人 珠海华发金融科技研究院有限公司 地址 519000 广东省珠海市横琴新区华金 街58号横琴国际金融 中心大厦3 003 (72)发明人 黄彦铜　刘广辉　李光宁　谢伟　 雷宁　魏斌斌　伍朗　朱麟童　 (74)专利代理 机构 北京力量专利代理事务所 (特殊普通 合伙) 11504 专利代理师 王鸿远 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) (54)发明名称 一种投资管理方法、 装置及设备 (57)摘要 本申请一种资产管理方法， 其特征在于， 包 括： 对接收的项目节点文件数据审批， 所述项目 节点文件数据包括： 储备数据、 立项数据、 尽调数 据、 投决数据、 交易数据； 抽取所述审批模块中每 个项目节 点文件数据， 根据预设的监控规则计算 所述项目的风险等级， 以及根据所述风险等级执 行管控措施； 根据所述项目节 点数据和所述风险 等级生成投资分析报表； 存储所述审批模块、 风 险模块和报表模块中的项目节点文件 数据。 通过 计算机程序执行所述资产管 理， 实现减少业务人 员工作压力， 加快业务流程的效果。 本申请还提 供一种资产管理装置及设备。 权利要求书1页 说明书4页 附图1页 CN 114493163 A 2022.05.13 CN 114493163 A 1.一种投资管理方法， 其特 征在于， 包括： 对接收的项目节点文件数据审批， 所述项目节点文件数据包括： 储备数据、 立项数据、 尽调数据、 投决数据、 交易数据； 抽取审批模块中每个项目节点文件数据， 根据预设的监控规则计算所述项目的风险等 级； 根据所述项目节点数据和所述 风险等级生成投资 分析报表； 存储项目节点文件数据、 风险等级以及投资 分析报表。 2.根据权利要求1所述投资管理设备， 其特征在于， 还包括： 根据所述项目的进行节点 以及所述项目的风控等级执 行风控管理事项； 所述风控管理事项包括： 暂停执 行、 终止执 行或继续执 行。 3.根据权利要求1所述投资管理设备， 其特征在于， 还包括： 根据所述对接收的项目节 点文件数据审批， 对项目执 行决策； 所述决策包括： 审批通过或者审批驳回。 4.根据权利要求1所述投资管理设备， 其特征在于， 所述风险等级包括： 事前风险等级、 事中风险等级以及事后风险等级。 5.一种投资管理装置， 其特 征在于， 包括： 审批模块， 用于对接收的项目节点文件数据审批， 所述项目节点文件数据包括： 储备数 据、 立项数据、 尽调数据、 投决数据、 交易数据； 风险模块， 用于抽取所述审批模块中每个项目节点文件数据， 根据预设的监控规则计 算所述项目的风险等级； 报表模块， 用于根据所述项目节点数据和所述 风险等级生成投资 分析报表； 数据模块， 用于存储所述审批模块、 风险模块和报表模块中的项目节点文件数据、 风险 等级以及投资 分析报表。 6.根据权利要求5所述投资管理装置， 其特 征在于， 还 包括： 管理模块， 用于根据所述项目的进行节点以及所述项目的风控等级执行风控管理事 项。 7.根据权利要求5所述投资管理装置， 其特 征在于， 还 包括： 决策模块， 用于根据所述对接收的项目节点文件数据审批， 对项目执 行决策。 8.根据权利要求5所述投资管理装置， 其特征在于， 所述风险等级包括： 事前风险等级， 事中风险等级， 事后风险等级。 9.一种投资管理设备， 其特 征在于， 包括： 存 储介质； 所述存储介质中存储有执行权利要求1～4任一权利要求所述投资管理方法的计算机 程序， 所述计算机程序在权利要求5～8任一所述投资管理装置中运行。权　利　要　求　书 1/1 页 2 CN 114493163 A 2一种投资管理 方法、 装置及设备 技术领域 [0001]本申请涉及一种用于投资的管理技术， 尤其涉及一种投资管理方法。 本申请还提 供一种投资管理装置及设备。 背景技术 [0002]资管项目作为一项传统的投资管理业务， 目前需要进行项 目审核、 项 目分析以及 项目风险控制等诸多流程。 现有的技术中， 通常是通过人工逐一审核。 一项资管项目， 其具 有巨量的数据， 文件以及审核标准， 人工审核流程导致业务人员工作压力大， 重复工作多， 业务流程漫长的问题。 发明内容 [0003]为了解决业务人员压力大， 重复性工作 多， 业务流程漫长的问题， 本申请提供一种 资产管理方法， 其特 征在于， 包括： [0004]对接收的项目节点文件数据审批， 所述项目节点文件数据包括： 储备数据、 立项数 据、 尽调数据、 投决数据、 交易数据； [0005]抽取审批模块中每个项目节点文件数据， 根据预设的监控规则计算所述项目的风 险等级， 以及根据所述 风险等级执 行管控措施； [0006]根据所述项目节点数据和所述 风险等级生成投资 分析报表； [0007]存储项目节点文件数据、 风险等级以及投资 分析报表。 [0008]可选的， 还包括： 根据所述项 目的进行节点以及所述项 目的风控等级执行风控管 理事项； [0009]所述风控管理事项包括： 暂停执 行、 终止执 行或继续执 行。 [0010]可选的， 还 包括： 根据所述对接收的项目节点文件数据审批， 对项目执 行决策； [0011]所述决策包括： 审批通过或者审批驳回。 [0012]可选的， 所述 风险等级包括： 事前风险等级， 事中风险等级， 事后风险等级。 [0013]本申请还提供一种投资管理装置， 其特 征在于， 包括： [0014]审批模块， 用于对接收的项目节点文件数据审批， 所述项目节点文件数据 包括： 储 备数据、 立项数据、 尽调数据、 投决数据、 交易数据； [0015]风险模块， 用于抽 取所述审批模块中每个项 目节点文件数据， 根据预设的监控规 则计算所述项目的风险等级， 以及根据所述 风险等级执 行管控措施； [0016]报表模块， 用于根据所述项目节点数据和所述 风险等级生成投资 分析报表； [0017]数据模块， 数据模块， 用于存储所述审批模块、 风险模块和报表模块中的项目节点 文件数据、 风险等级以及投资 分析报表。 [0018]可选的， 还 包括： [0019]管理模块， 用于根据所述项目的进行节点以及所述项目的风控等级执行风控管理 事项。说　明　书 1/4 页 3 CN 114493163 A 3